גלגול

ריבית גלגול היא הריבית שנגבית או משולמת בגין החזקת פוזיציה למשך הלילה. כל מטבע נושא ריבית ומאחר שבשוק הפורקס המסחר נעשה באמצעות צמדי מטבעות, כל העסקה כרוכה בפערים שבין הריביות של שני המטבעות. אם הריבית על המטבע שקנית גבוהה מהריבית על המטבע שאתה מוכר, הרי שאתה זכאי לגבות את הרווח בגין פער הריבית החיובי (גלגול חיובי). אם הריבית על המטבע שקנית נמוכה מהריבית על המטבע שמכרת, יהיה עליך לשלם בגין פער הריבית שעומד לרעתך (גלגול שלילי). ריבית גלגול עשויה להוות מרכיב משמעותי בעלויות או ברווחים של העסקה.

בתחנת המסחר של FXCM Israel  ריבית הגלגול מחושבת אוטומטית ומופיעה בכל הדוחות.

הפעל סרטון – ריבית גלגול (1:23)

כן. בכפוף למדיניות השקיפות שעל פיה אנו נוהגים בכל הנוגע להצגת ריביות הגלגול והעובדה כי נפח המסחר בקרב לקוחות FXCM הוא כה גדול, מאפשרות לנו לגלגל ריביות חיוביות אטרקטיביות ללקוחות שלנו.

FXCM מחשבת במדויק ומציגה בבירור את ריביות הגלגול. אנו עושים כל מאמץ כדי להציג את גובה ריביות הגלגול יום אחד לפני שהם מחושבים בחשבונך. ואולם, בעתות של תנודתיות מוגברת בשוק, גובה הריבית עשוי להשתנות ברמה התוך-יומית.

תוכל לראות את ריביות הגלגול העדכניות להיום אם תפתח חשבון תרגול בתחנת המסחר.

כדי לצפות בריביות העדכניות להיום, השתמש בתצוגה של "ציטוטי מחיר פשוטים". לחץ על לשונית "ציטוטי מחיר פשוטים" בחלק העליון של חלון ציטוטי המחיר. ריביות הגלגול עבור כל הצמדים מופיעות בעמודות "גלגול קנ'" ו-"גלגול מכ'". "גלגול מכ'" מציג את הריבית שתשלם או תרוויח במידה ואתה מחזיק בפוזיציית מכירה של לוט אחד על צמד המטבעות כאשר מתחלף יום המסחר בשעה 5 אחר הצהריים שעון ניו יורק. אם המספר שלילי, משהו שזהו סכום שייגבה ממך. אם המסחר חיובי, משמע שזהו הסכום שתרוויח. הכמות מוצגת במטבע הבסיס שעל פיו פועל חשבון המסחר. כלומר, אם מטבע הבסיס של החשבון הוא דולר, הרי שהסכום מוצג במונחים דולריים.

יום המסחר בשוק הפורקס נפתח באופן רשמי ב-5 אחר הצהריים שעון ניו יורק. כל עסקה שנפתחה בדיוק בשעה 5 אחר הצהריים שעון ניו יורק נחשבת כאילו הוחזקה למשך הלילה ועל כן ייחשבו בעבורה את ריבית הגלגול. עסקה שנפתחה ב-5:01 אחר הצהריים שעון ניו יורק אינה נתונה לריבית גלגול אלא אם תישאר פתוחה עד לתחילת יום המסחר הבא, למחרת ב-5 אחר הצהריים שעון ניו יורק. החיוב או הזיכוי בגין ריבית הגלגול יופיעו במערכת המסחר שלך בתוך שעה לאחר 5 אחר הצהריים שעון ניו יורק ותגולם במאזן החשבון שלך.

בסופי שבוע וחופשות מרבית ספקי הנזילות (ובכלל זה בנקים עולמיים, מוסדות פיננסיים, ברוקרים מובילים, ועושי שוק אחרים) ברחבי העולם סגורים בשבתות ובימי ראשון, ועל כן ריביות הגלגול לא מחושבות בימים הללו. ואולם, מרבית ספקי הנזילות גובים ריבית גלגול בעבור היומיים הללו. כדי לגלם זאת, בשוק הפורקס מחשבים בימי רביעי ריבית גלגול בעבור שלושה ימים.

בדרך כלל, ריבית גלגול בגין חופשות חג משוקללת במקרה שחל במדינה של אחד המטבעות בצמד חג שבו הבנקים שובתים מפעילות. למשל, ביום העצמאות של ארצות הברית, החל ב-4 ביולי, הבנקים האמריקנים וספקי הנזילות סגורים, ועל כן ריבית גלגול בגין יום נוסף מתווספת לחישוב ריבית הגלגול בצמדי הדולר ב-1 ביולי.

כאשר אתה קונה את הצמד EURUSD, אתה למעשה מוכר דולרים כדי לרכוש אירו ולממן את העסקה. אם שער הריבית על האירו עומד על 4%, והריבית על הדולר עומדת על 2.25%, הרי שאתה קונה את המטבע עם התשואה הגבוהה יותר, ועל כן מגיע לך לגבות את ריבית הגלגול – המסתכמת ב-1.75% על בסיס שנתי. לחילופין, אם אתה מוכר את ה-EURUSD, אתה למעשה מוכר את המטבע עם התשואה הגבוהה יותר וקונה את המטבע עם התשואה הנמוכה יותר, ועל כן עליך לשלם על פער הריביות – בערך 1.75% ברמה השנתית, וזאת מאחר שאתה משלם על הריבית של האירו ומרוויח על הריבית של הדולר.

בהתאם לנוסחה שלהלן, החברה מזכה או מחייבת את הלקוח בגין החזקת עסקה פתוחה אחרי השעה  23:59:59 (שעון ישראל). הלקוח יחויב או יזוכה בימים א' – ו' בשעה:00:00:00 – 01:00:00 בגין היום הקודם ישירות מחשבונו בזירה:

עמלה בגין החזקת עסקה פתוחה (עסקת רכישה Buy)EUR/SEK :

*הנוסחה זהה בכללותה בכל יתר המכשירים הפיננסים וניתן לראותה בדפי המוצר של כל מכשיר פיננסי שהחברה מציעה, כפי שאלו מצורפים לתקנון החברה.

ממוצע יומי של עמלה בגין החזקת עסקת רכישה פתוחה בגובה יחידתLOT  אחת (הנתונים מחושבים על בסיס הרבעון האחרון):-0.07  $

עמלה בגין החזקת עסקה פתוחה (עסקת מכירה Sell)EUR/SEK :

ממוצע יומי של עמלה בגין החזקת עסקת מכירה פתוחה בגובה יחידתLOT  אחת (הנתונים מחושבים על בסיס הרבעון האחרון): 1.27 $

במידה ותוצאת חישוב (Rollover) היא חיובית משמעות הדבר כי הלקוח יחויב, במידה ותוצאת חישוב (Rollover) היא שלילית משמעות הדבר כי הלקוח יזוכה.

לתשומת ליבך, ישנם מצבים בהם תחויב בגין החזקת עסקה פתוחה לאחר השעה 00:00:00 ביותר מריבית אחת. למשל בהחזקת עסקה פתוחה ביום רביעי (ללא חג נלווה) בשעה 23:59:59 (שעון ישראל), תחויב 3 פעמים בגין החזקת העסקה עבור יום רביעי, שבת וראשון גם אם סגרת את העסקה זמן קצר לאחר השעה 00:00:01 בחמישי. לפירוט מלא אודות מספר החיובים בכל תאריך בחודש הקרוב ראה פירוט באתר החברה בקישור המצ"ב: https://www.fxcm.co.il/roll-over-calendar/

מקרא:
Interest = הפרש הריביות הבין בנקאיות היומיות של המטבע הראשי ומטבע הציטוט כפי שמתקבל מספקית הנזילות לקנייה או מכירה בנקודות.
Exchange Rate = שער ההמרה של מטבע הציטוט (משני) למטבע הבסיס בחשבון המסחר על בסיס שער האמצע.
Mark Up = תוספת הייקור של ספקית הנזילות בגין החזקת העסקה בנקודות.
Trade Size = גודל העסקה במונחי המטבע הראשי. (לדוגמה: במערכת הmt4  100,000 יחידות נרשמות בלוטים כ1lot  במערכת ה TS2 100,000 יחידות נרשמות באלפים כ k100 )
Days = מכפיל הימים (ככלל, בימי רביעי המכפיל הוא 3 עבור ימי שבת וראשון וביום שלפני חגים ומועדים החיוב יהיה גם עבור ימי החג).
Rollover = סך החיוב/הזיכוי היומי בגין החזקת העסקה.

אופן קביעת שער ההמרה: שער ההמרה ממטבע הציטוט למטבע הבסיס נקבע על פי שער האמצע (Mid) של צמד המטבעות כפי שצוטט במערכת המסחר על בסיס מנגנון המחירים הבלתי תלוי במועד החישוב.

דוגמה:
EUR/SEK Buy 100,000
Interest = 0.3
Exchange Rate = 0.1
0.1 =  Mark Up
Days = 1

לצפייה בסכום החיוב או הזיכוי הקרוב פר יחידת Lot אחת בגין החזקת עסקה פתוחה
לחץ על הקישור הבא: https://www.fxcm.co.il/real-time-roll-over